Западноевропейские банки были оштрафованы
* В Западной Европе за действия недобросовестных работников штрафуют и банки.
* В 2009 году швейцарский банк UBS получил штраф в размере 8,9 миллиона евро за неспособность руководителей банка предотвратить незаконные операции с кредитными карточками клиентов банка.
* Нарушения были зафиксированы в 2006-2007 гг. Благодаря этим нарушениям мошенники смогли подобраться как минимум к 39 личным счетам британцев. Клиентам, потерпевшим убытки, банк выплатил компенсации на сумму более 28 миллионов евро.
* Еще раньше одному из крупнейших банков Франции недобросовестный работник нанес убыток в размере 5 миллиардов евро. Учреждения по финансовому контролю оштрафовали банк еще на 4 миллиона евро.
Перевод с литовского языка http://www.lrytas.lt
Комментарий для "Балтийского курса" Роландаса Савицкаса, директора UAB Plastima («УАБ «ПЛАСТИМА»):
- На сегодняшний день приговор российского уголовного дела по выпуску фальшивых SWIFT-сообщений Сбербанка вступил в силу. По нашему мнению, наказание условного лишения свободы 1,5 года (с испытательным сроком в 2 года) сотруднику Сбербанка Игорю Полтавскому, который почти полгода нелегально изготавливал и продавал сбербанковские Свифтовые сообщения, является слишком мягким.
Следует обратить внимание на действия руководства Сбербанка с самого начала этой истории. С момента обнаружения поддельных Свифтовых гарантий (в январе 2010 г.), руководство Сбербанка повело себя очень неоднозначно. Сначала банк проинформировал о том, что гарантия поддельная, но потом, при получении требования оплатить гарантию, заявил, что документы представлены не в полном объеме. После получения всех желаемых документов, Сбербанк почти полгода не мог обосновать причину отказа оплаты по гарантии (хотя согласно правилам по выдаче гарантий, должен был дать ответ в течение 5 дней). Также странным выглядит то обстоятельство, что руководство Сбербанка только через 4 месяца после выяснения обстоятельств отправки фиктивных SWIFT-гарантий обратилось в правоохранительные органы России, с просьбой о привлечении к уголовной ответственности виновных лиц.
Наверно, это время нужно было для выстроения тактики защиты своих сотрудников. И это вероятно сработало. Сотрудник банка Игорь Полтавский, который выпустил и продал фиктивных гарантий и аккредитивов на сумму около 300 млн. евро стало только подспорьем для одного российского бизнесмена, который «купил» у него только одну гарантию на 2,5 млн. евро.
Материалы по остальным гарантиям были выделены в отдельное уголовное дело. Но, вероятнее всего, оно будет тихо закрыто, так как несмотря на тот очевидный факт, что сотрудник Сбербанка И. Полтавский отправил еще 11 фиктивных SWIFT-сообщений в виде гарантий, аккредитивов и подтверждений о депозите, следствие считает, что причастность И. Полтавского к данным преступлениям не доказана.
В таком сценарии Сбербанк может быть очень заинтересован, так как следы следствия могут привести и к другим (не исключено, что и к высокопоставленным) работникам банка. Может поэтому на сегодняшний день почти все сотрудники Сбербанка, которые так или иначе были связаны с появлением фальшивых гарантий уже или уволены, или сами уволились из банка. Хотя официальная мера наказания сотрудников банка - это лишение квартальной, или, в большинстве случаев только месячной премии (согласно приказу президента Сбербанка Германа Грефа). Конечно, такое наказание не соответствуют тем угрозам финансовой системе и ущербу, который был нанесен в результате беспорядка в использовании SWIFT-системы Головного офиса Сбербанка России.
Мой папа уже десять лет на пенсии, живет в Германии и ежегодно отправляет в «Содру» документы для подтверждения своего права на пенсию, то есть подтверждает, что он жив, – таково
ПодробнееМы с дочерью живем вдвоем. Родных в Литве нет. Помочь некому, все сами. Дочь впервые в жизни продает свой автомобиль и опасается возможных проблем: вдруг покупатель не
ПодробнееВсе мы знаем, что с 1 января в Литве начинается двухлетний период, когда можно будет забрать свои...
Родители в Литве часто сталкиваются с проблемами при записи детей в детские сады, подготовительные...
Человек должен мне 5 тысяч евро. Он нигде не работает, и отказывается вступить в наследство, тем...
Наверное, машина есть в каждой семье. И техосмотр «железного коня» — головная боль, особенно, если учитывать тот факт, что машины у многих наших граждан —...
ПодробнееТворожная запеканка с апельсиновой цедрой, манник с яблоками и корицей, ленивые вареники с...
Салат с морковью и пряной заправкой, рис с имбирем и корицей, запеченная тыква с медом и...
Салат с запеченной тыквой и фетой, гречневый салат с грибами и яйцом, куриный салат с...
Овощной рис, финики с бри и беконом, сырники с сухофруктами и корицей, зразы с сухофруктами,...
Салат с тыквой и фасолью, крем-суп из тыквы с имбирем, тыквенное пюре, запеченная тыква с овощами,...
Домашний грушевый мармелад, яблочный сабайон, простой торт с инжиром, цукаты из яблок,...
Салат с мидиями, авокадо и грейпфр, томатный суп с мидиями, брускетты с сыром и мидиями, мидии и...
Классический чизбургер, веганский гамбургер, рыбный бургер, бургер с окороком, бургеры из индейки,...
Грибной суп из маслят, грибной суп из маслят, суп с кукурузой, лисичками и сливками, суп из...
Миндальное печенье без муки, пикантное печенье, лимонное фигурное печенье, банановое печенье,...
Простой брусничный соус, мясной салат с брусникой, камамбер с бруснично-имбирным чатни,...
Испанская тортилья с картофелем и луком, картофельные вафли с сыром, суп-пюре из картофеля, салат...
Америка представила новую стратегию национальной безопасности, которая повергла европейских лидеров в шок....
ПодробнееГлавный миротворец планеты Дональд Трамп присоединился к войне Израиля с Ираном.
Мир застыл в ожидании катастрофы. Мы привыкли к выражению, что человечество балансирует на грани
Лучше поздно, чем никогда. Так я могу оценить выступление нынешнего министра культуры Шарунаса
И почему это я всё больше пишу об имеющихся в нашей жизни недостатках и о плохих или неумных
В последние дни неравнодушная общественность наряду с налоговой реформой горячо обсуждала
Признаюсь честно: давно уже не смотрю ни «Евровидение», ни другие международные песенные конкурсы.
Закономерно, что на минувшей неделе внимание всего христианского мира было приковано к личности
Бессмертная аксиома Оруэлла о том, что в современном мире все равны, но некоторые равнее, в наших
Вопреки опасениям властей, стянувших к центру столицы немалые полицейские силы, многочисленный
ОВЕН Подковерные игры? Важные обстоятельства могут касаться дел, связанных с вашим авторитетом в вашем ближайшем окружении. Постарайтесь придерживаться самых...
Подробнее
